Aantal meldingen ongebruikelijke transacties op Aruba stijgt opnieuw
ORANJESTAD – De Financial Intelligence Unit Aruba heeft vorig jaar bijna 62.000 meldingen van ongebruikelijke transacties ontvangen. Dat is 10,4 procent meer dan in 2024, zo blijkt uit het jaarverslag 2025. Tegelijk waarschuwt de FIU dat makelaars, advocaten, accountants en belastingadviseurs relatief weinig melden, terwijl juist deze beroepsgroepen een belangrijke rol spelen bij het voorkomen en signaleren van witwassen.
Het aantal meldingen stijgt al enkele jaren. In 2023 ontving de FIU bijna 50.000 meldingen. Een jaar later waren dat er bijna 56.000 en in 2025 liep het aantal dus verder op tot bijna 62.000.
Een melding van een ongebruikelijke transactie betekent niet automatisch dat sprake is van witwassen of ander strafbaar gedrag. Ongeveer 96 procent van de meldingen kwam voort uit objectieve criteria, zoals het overschrijden van een wettelijk vastgesteld grensbedrag. Slechts vier procent werd gedaan omdat een instelling zelf aanleiding zag om een transactie als mogelijk verdacht te beschouwen.
Casino’s en banken domineren
Het grootste aantal meldingen kwam van casino’s. Zij rapporteerden ruim 33.000 ongebruikelijke transacties. Commerciële banken volgden met bijna 24.000 meldingen. Samen waren deze twee sectoren verantwoordelijk voor ongeveer 92 procent van alle meldingen.
Volgens de FIU komt dat mede doordat banken en casino’s grote aantallen transacties verwerken en over uitgebreidere controlesystemen beschikken. De sterke concentratie betekent tegelijkertijd dat informatie uit andere sectoren beperkt blijft.
Weinig meldingen uit vastgoedsector
Makelaars meldden vorig jaar 864 ongebruikelijke transacties. Daarvan waren slechts 25 meldingen gebaseerd op een eigen vermoeden dat iets niet klopte.
De FIU vindt dat opvallend omdat de Arubaanse vastgoedmarkt sterk is gegroeid. Vastgoed kan worden gebruikt om geld met een criminele herkomst in de legale economie onder te brengen. Ook kunnen bedrijven, stichtingen en andere juridische constructies worden ingezet om de werkelijke eigenaar van onroerend goed buiten beeld te houden.
De groei van het aantal vastgoedmeldingen blijft volgens de FIU achter bij de uitbreiding van de sector. Dat bewijst niet automatisch dat makelaars te weinig melden, maar is wel aanleiding om hun risicobewustzijn en controles nader te bekijken.
Ook andere beroepsgroepen die betrokken zijn bij financiële constructies en zakelijke transacties melden weinig. Advocaten deden 65 meldingen, accountants 36 en belastingadviseurs vijf. Juweliers dienden in 2025 geen enkele melding in. Trustkantoren kwamen tot 765 meldingen, maar slechts zeven daarvan waren gebaseerd op een eigen verdenking.
Geen meldingen van Centrale Bank
De Centrale Bank van Aruba heeft tussen 2023 en 2025 geen meldingen of andere rapportages bij de FIU ingediend. De wet biedt de toezichthouder wel de mogelijkheid relevante informatie door te geven.
De FIU benadrukt dat het ontbreken van meldingen niet betekent dat er geen samenwerking is. Beide organisaties zouden regelmatig informatie uitwisselen binnen hun eigen wettelijke taken.
Meer onderzoeken naar integriteit
De FIU behandelde vorig jaar 76 dossiers en stuurde 48 financiële inlichtingenrapporten door naar opsporingsinstanties en andere bevoegde autoriteiten. Achttien rapporten hadden betrekking op mogelijke witwaspraktijken en zeven op fraude.
Het aantal rapporten over de rechtsorde, integriteit en nationale veiligheid steeg van drie in 2024 naar dertien in 2025. Die toename houdt voornamelijk verband met de financiële screening van kandidaat-ministers na de verkiezingen van december 2024 en de daaropvolgende kabinetsformatie.
De rapporten bevatten financiële inlichtingen die aanleiding kunnen geven tot nader onderzoek. Ze gelden op zichzelf niet als bewijs in een strafzaak.
Personeelstekort
Tegenover het groeiende aantal meldingen staat een tekort aan personeel. De FIU zegt onmiddellijk vijf extra medewerkers nodig te hebben. De organisatie overlegt al sinds 2019 met de minister van Financiën over een aangepaste organisatiestructuur, maar die uitbreiding is nog niet gerealiseerd.
In 2025 werden wel twee nieuwe financiële analisten aangenomen. Tegelijk gingen twee medewerkers met pensioen en konden hun functies niet onmiddellijk worden ingevuld.
Het goedgekeurde budget bedroeg vorig jaar 3,07 miljoen florin, ongeveer negen procent minder dan in 2024. Daarvan werd 77 procent besteed. De onderbesteding kwam vooral door het niet kunnen vinden van gekwalificeerde analisten en door vertraging bij de invoering van nieuwe ICT-systemen.
